• 网站首页
  • 财经
  • 股票
  • 期货
  • 学股
  • 理财
  • 外汇
  • 基金
  • 区块链
  • 金融科技
  • 怎样判断持有的基金是否合理?基金诊断做到这几点

    发布时间: 2020-12-26 17:51首页:主页 > 基金 > 阅读()
           在基金投资过程中,会因为各种原因买入一些没有计划性的基金,在每过一段时间,就需要对持有的基金做下诊断,检查基金组合是否是科学合理。那么我们该从哪些方面来诊断持有的基金是否合理呢?

           如何做基金诊断?
     
           第一,检查股票债券等各类资产的搭配是否合理
     
           不论你的风险承受能力如何,我们要尽量做到不能只有股票没有债券或者只有债券没有股票,比如全部都是股票基金或者全部都是债券基金,这些非常极端的配置都是不合理的。股票和债券的配置比例,也可以对应不同风险承受能力的保守型、稳健型、平衡型、成长型、激进型。根据自己对应的投资风险偏好选择合适的配置比例。
     
           第二,是否做到主动与被动全覆盖
     
           想要达到良好的分散投资的效果,也可以选择在主动权益基金和被动管理的基金中做好平衡配置。主动管理的基金有大幅度跑赢指数,获取超额收益的机会。而指数基金具有交易成本低,分散效果好,长期来看能够充分反映经济增长。两者相互搭配,可以达到非常好的平衡的效果。
     
           第三,投资风格是否具有多样性
     
           我们常见的投资风格有价值投资、成长投资、平衡投资,每个投资者都会有自己的投资偏好。但是如果是从风险的角度考虑,可以有偏向性,最好同时配置不同投资风格的产品。
     
           第四,是否有核心资产和卫星资产的配置
     
           资产配置的比例也是非常重要的,如果是稳健型的投资者,核心资产可以重点配置债券基金等,如果是比较进取型的投资者,核心资产可以重点配置偏股混合基金。
     
           第五,是否有配置部分核心主题基金
     
           在上面都进行了有效的配置之后,就可以满足一些个性化的需求了,部分市场热点或是自己研究、关注特别多的领域可以进入我们投资的视线,经过深度跟踪和分析后进行部分仓位的投资。
     
           第六,保持长期关注,跟进,适当再平衡
     
           如果中、长期表现优异,短期表现差强人意,可以适当加仓;如果中、长期表现差强人意,短期表现突出,可以保留观察。不要把赚钱的产品频繁卖掉,而把亏钱的产品一直保留,这就如同我们选择了一批员工试用,持续把表现优秀的员工开除,而把表现很差的员工保留是一样的道理。
    特别声明:文章内容仅供参考,不造成任何投资建议。投资者据此操作,风险自担。
    
    Copyright © 2018-2020 99财经网 版权所有 鄂ICP备18014665号 XMl地图