从2013年以来,我国私募基金不断发展壮大,对于私募基金不知道该从哪些方面来选,下面就来介绍一下如何选择私募基金以及私募基金与公募基金的区别。
怎么挑选私募基金产品?
我们可以从平台、管理人、基金经理、管理团队、投研能力等方面对私募产品进行综合定性分析。
私募平台,主要是考察公司的基本情况,包括私募基金公司的综合实力,股权结构,公司治理情况等方面,私募基金公司的综合实力主要看过往管理产品的历史业绩表现,管理规模,管理人团队规模等方面,虽然历史业绩不能代表未来收益,但是可以提供很好的参考。而公司的治理和股权结构则可以帮助我们分析公司长期持续经营的能力。
私募管理人,也就是基金经理,考察基金经理的从业背景、素质、投资风格等方面,这些都是基金能够获得长期稳定收益的关键。
投研能力,一支私募基金如果想长期利于不败之地,单靠某些天才基金经理力量显然不够,投研呢你是竞争优势的根本,完善规范的管理团队是私募基金能够获得长期、稳健收益的法宝。
评价一个投研团队的实力没有绝对客观的标准,但是投研团队的背景、年龄、成熟度、经理牛熊周期的次数、过往业绩、投资逻辑与理念都是可以参考的指标。
决策流程,考察基金是否拥有高效、合规、完善的投资决策流程,这是投资策略有利执行的保障。
公募基金和私募基金的区别如下:
1、宣传方式不同
公募基金的宣传对象是社会不特定的投资者,也就是可以对广大社会公众宣传,而私募基金宣传的对象是少数特定的投资者,包括机构和个人。
2、募集对象不同
公募基金是指发行人向不特定的社会公众投资者发售的基金,任何合法的投资者都可以认购公募基金份额。
而选择私募投资,需要符合法律法规所规定的合格投资者标准:具有2年以上投资经历,且满足以下条件之一:家庭金融净资产不低于300万元,家庭金融资产不低于500万元,或者近3年本人年均收入不低于50万元;近1年末净资产不低于1000万元的法人单位;金融管理部门视为合格投资者的其他情形。
3、募集方式不同
公募基金募集资金是通过公开发售的方式进行的,而私募基金择时通过非公开发售的方式募集,这也是两者最主要的区别。
4、信息披露要求不同
公募对信息披露要求非常严格,其投资目标、投资组合等信息都要披露,而私募则对信息披露的要求很低,具有较强额保密性。
5、业绩报酬不同
大部分公募基金不提取业绩报酬,只收取管理费,而私募基金则收取业绩报酬,一般不收管理费,对公募来说,业绩仅仅是排名是的荣誉,而对私募来说,业绩择时报酬的基础。