如何判断一只基金好不好?从基金的盈利能力和抗风险能力来衡量是非常重要的,或者可以说是基金的进攻属性和防守属性。下面就按照这些方面来诊断基金好不好。
如何判断基金好不好?
1、参考基金的股票仓位
如果股票仓位占比越高,基金的进攻性越强,这一点从基金的分类就可以看出来,股票基金股票占比高,混合基金次之,债券基金更低。
2、参考个股的行业集中度
行业集中度越高,细分行业占比越高,基金的进攻性越强,反之如果行业分布比较分散,均衡,则基金的防守能力更强,进攻性就相对较弱。
3、参考前十大重仓股
重点是看前十大重仓股的集中度和个股的集中度,有的基金前十大重仓股占比高达80%,也有的基金只有30%。前十大重仓股的集中度越高,基金的进攻能力越强,反之则越弱。
4、参考基金的换手率
基金股票持仓的换手率,基金的换手率可以反应基金操作的活跃程度,去年偏股基金的平均换手率是310%左右,换手率高的基金,说明基金经理更注重基金的择时,基金的进攻性更强,换手率低的基金,说明基金经理更注重长期持股,基金的稳定性更强。当然,基金的换手率也跟市场行情有关,一般牛市的换手率会高于熊市换手率。
5、参考基金长期业绩
如果一支偏股基金保持五年以上长期年化收益率在20%以上,说明进攻属性强,业绩越好的基金进攻属性越强。